POS机的真相-聚展

日前，抚州市人民政府官微发布文章《POS机的真相》，介绍了一起利用POS机实施诈骗的案件，涉及到第三方支付平台。

金溪县公安局“0523诈骗案”抓捕行动，出动警力200余名，车辆10余辆，四地当场抓获犯罪嫌疑人46名，涉案金额达330余万，受害人近1万名，是一起规模巨大、性质恶劣的诈骗案。

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（《抚“周”说法》由抚州市司法局、抚州市融媒体中心联合出品）

金溪县公安局刑侦大队民警李志炜接到辖区居民反馈，2023年的3月份，有自称是银行的工作人员上门办理信用卡。在办理信用卡的同时，要求我们居民匹配一台POS机，声称办理POS机之后信用卡的额度会有10万块钱。

受害人李先生称，“他说不买这个POS机也能办信用卡，就是额度很低，只有几百块钱，买了这个POS机之后我的额度就能提到10万，一个POS机的押金是399、400块钱嘛，然后3个月之后还会把钱返还回来。我想了想反正这钱会退，还能提额，我就交了钱。”

李某耐心地等待了3个月，可奇怪的是，离办卡时间已经过去快4个月了，不仅信用卡没办下来，而且也没有收到一分钱退款。当李某准备联系当时办理信用卡的工作人员时才发现，所有的都已失效，此时李某才意识到不对劲，于是他赶忙拨通了报警电话。

警方发现从2022年10月份以来，抚州市有近百名居民也遭遇过类似情况，金溪县公安局刑侦大队通过一系列调查，以“0523诈骗案”立案调查。

警方向中国银联进行了调证，这个POS机又涉及到第三方支付平台，警方从一笔笔这种399流水的走向，抽丝剥茧发现了赣州的一个公司，对这个公司开始就展开了调查，（发现）以谭某某为首的一个披着科技公司外衣实施诈骗的一个团伙。

无独有偶，近日中国农业银行武汉分行信用卡中心就曾对外发布《关于警惕不法分子以农业银行武汉分行名义营销信用卡和POS机的通告》。

近期，农业银行武汉分行发现多起不法分子冒用农业银行名义，通过电话等方式非法营销信用卡、POS机的行为。不法分子主要以承诺办理大额信用卡、提升信用卡额度为幌子，骗取客户提供个人信息，并引诱客户办理第三方POS机并收取设备押金等费用。此类违法活动对客户的个人信息及财产安全产生了不良影响。

为有效防范风险，切实保护客户利益，农业银行武汉分行提醒广大客户：

一、切勿相信不法分子散布的承诺办理大额信用卡的信息。

二、切勿相信不法分子散布的关于POS机具资金秒到等信息。

三、通过正规渠道办理农业银行信用卡无需支付任何费用，办理农业银行POS机无需支付设备费或押金。如在申请过程中发现有任何人收取办卡手续费、服务费、押金等，请勿轻信，避免造成财务损失。

四、按照国家相关法律法规规定，信用卡套现属于违法行为，任何通过营销信用卡并搭售POS机诱导套现的行为均涉嫌诈骗。

请广大客户提高警惕，不要轻信各类办理信用卡、POS机的陌生电话、短信，不要泄露个人信息。接到此类电话，请到附近农业银行网点进行咨询，切勿上当受骗！

POS机的真相